Molte delle mail che ricevo mi chiedono informazioni circa la composizione di un portafoglio modello con un grado di rischio medio-basso.
In questo articolo descrivo un modello di portafoglio a medio rischio.
Ovviamente questo articolo non costituisce una consulenza finanziaria personalizzata né costituisce sollecitazione al pubblico risparmio, ma solo uno spunto di riflessione con cui confrontarsi con il proprio promotore o consulente indipendente.
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Asset |
Percentuale |
Linee guida |
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Obbligazioni |
84% |
-Privilegiare le scadenze brevi e inferiori al 2015. -Evitare la obbligazioni subordinate. -Nel settore bancario privilegiare gli emittenti esteri e non italiani
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Azioni |
12% |
3% Ishares Ftse Epra/Nareit Asia Property 3% Ishares Msci Japan Monthly Eur Hedge 3% Db X-trackers Msci Mexico Ucits Etf 3% Lyxor Etf Msci Malaysia
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Materie prime |
4 % |
Oro fisico oppure Etfs physical gold
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Consiglio di gestire autonomamente la componente obbligazionaria acquistando in prima persona le obbligazioni.
In questo momento consiglio di privilegiare le scadenze brevi (inferiori al 2015) e possibilmente di evitare quelle subordinate.
Tra le obbligazioni finanziarie credo che sia saggio sottopesare le Banche italiane a vantaggio degli emittenti finanziari esteri.
La componente azionaria è limitata al 12% del capitale perchè ritengo che in questo momento, anche in virtù della stagionalità dei mercati finanziari, i rischi siano maggiori dei potenziali benefici.
Preferisco quindi limitare l’esposizione percentuale del portafoglio.
Etf che investe in società immobiliari attive sul mercato immobiliare asiatico:
Ishares Ftse Epra/Nareit Asia Property
Codice Isin: IE00B1FZS244
Etf che investe nel mercato azionario giapponese (indice Nikkei) con copertura mensile del cambio valutario:
Ishares Msci Japan Monthly Eur Hedge
Codice Isin: IE00B42Z5J44
Etf che investe nel mercato azionario del Messico:
Db X-trackers Msci Mexico Ucits Etf
Codice Isin: LU0476289466
Etf che investe nel mercato azionario della Malesya:
Lyxor Etf Msci Malaysia
Codice Isin: FR0010397554
La componente delle materie prime è destinata esclusivamente all’oro, in qualità di bene rifugio.
Consiglio di detenere oro fisico in lingotti oppure in tramite un Etf che investa nell’oro fisico.
Evitare gli Etf che non investono sull’oro fisico.
L’Etf più indicato mi sembra il “Etfs physical gold“ con codice Isin JE00B1VS3770.
Se l’argomento interessa, questo servizio potrebbe diventare un appuntamento fisso con cadenza settimanale, magari creando una serie di portafogli modello distinti in base ai diversi gradi di rischio.
Ricordo i prossimi appuntamenti con la formazione:
– Venerdì 12 Aprile a Milano: formazione gratuita “Fare trading in modo profittevole”
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gab
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